Управление предприятием-лизингодателем

Мы предлагаем готовое программное решение для лизинговых организаций «ERP для предприятия-лизингодателя» на платформе 1С:Предприятие 8.3. Задача программы – автоматизация лизинговой деятельности в части оперативного, управленческого и бухгалтерского учета.

Программный продукт разработан на базе типового решения «1С:ERP Управление предприятием 2 для Беларуси». 1С Автоматизация лизинга обеспечивает одновременную совместную работу всех структурных подразделений организации в единой информационной базе данных с использованием единой нормативно-справочной информации (НСИ) /например, справочников номенклатуры, контрагентов,…/. 
В программе документируются все этапы сделки с клиентом от момента его обращения в лизинговую компанию до момента выкупа или оплаты последнего платежа по заключенному договору:

Заявка – График – Анализ – Договор – Отгрузка – Выполнение/изменение условий договора – Выкуп/Завершение сделки




В программу включены следующие разделы:

• Основная деятельность;
• CRM и маркетинг;
• Продажи;
• Закупки;
• Склад;
• Казначейство;
• Финансовый результат и контроллинг;
• Регламентированный учет;
• НСИ и администрирование.

Раздел «Основная деятельность» является новым, разработан непосредственно для лизинговой деятельности и интегрирован в функциональность базового решения. Состоит из следующих подразделов:

• Заявки клиентов, коммерческие предложения;
• Анализ и мониторинг платежеспособности  лизингополучателей;
• Заключение и сопровождение договоров;
• Отгрузка, логистика;
• Ведение взаиморасчетов;
• Претензии, иски;
• Контроль просроченной задолженности;
• Контроль сроков по внешнеэкономической деятельности;
• Ввод остатков по основной деятельности;
• НСИ и отчеты.

Возможности программного продукта

На каждом из этапов сделки в программе используются как уже существующие документы базового решения «1С:ERP Управление предприятием 2 для Беларуси», так и разработанные дополнительно.

Заявка. Реализован процесс документирования заявки потенциального клиента, предварительного расчета суммы сделки с учетом контрактной стоимости предметов лизинга, инвестиционных расходов и вознаграждения лизингодателя, предварительного анализа платежеспособности клиента и формирования коммерческого предложения.

Графики платежей. Рассчитывается и согласовывается график платежей в валюте договора. График может быть создан вручную, загружен из внешней программы или рассчитан непосредственно в программе с использованием встроенного калькулятора. 
Перед проведением расчета необходимо указать данные о предмете сделки, количестве, первоначальной стоимости, проценте авансового платежа (при его наличии), проценте выкупной стоимости, сроке лизинга и другие параметры, влияющие на расчет.
При проведении расчета задается способ погашения (аннуитетный или дифференцированный) и периодичность платежей (месяц или квартал). Для включения в стоимость расходов по кредитованию предусмотрен автоматический расчет графика кредитов. Предусмотрена возможность включения в стоимость договора расходов по страхованию, а также возможность включения иных расходов с указанием гибкого варианта включения этих расходов в платежи по графику. 
После проведения расчета вычисляются следующие показатели:
• среднегодовое удорожание;
• средневзвешенная совокупная ставка лизингодателя;
• эффективная ставка и номинальная ставка.
Готовые графики могут быть выведены на печать по установленному шаблону.

Анализ. При положительном решении клиента по коммерческому предложению осуществляется анализ платежеспособности и финансового состояния клиента с использованием рейтинговой оценки скоринговым методом. 
Используется специальный модуль анализа платежеспособности клиента. Модуль решает задачи оценки заемщика при заключении договора и мониторинга оценки (рейтинга) заемщика на протяжении всего срока кредитования.
Модуль позволяет пользователю программы изменять параметры, критерии рейтингования, и настраивать скоринговую модель согласно принятой политики оценки платежеспособности клиента.
Анализ осуществляется на основании финансовых документов и анкетных данных, которые предоставляет клиент. Анализ позволяет сделать заключение о финансовой состоятельности и надежности клиента для целей кредитования, лизинга или другого взаимовыгодного сотрудничества в сфере финансовых операций. 
Принимается решение о необходимости дополнительного обеспечения сделки клиентом. Согласовывается обеспечение.

Договор. Предусмотрена возможность автоматической печати договора и приложений к договору, формирование документов отгрузки и оформление выкупа.
Реализованы создание и  учет связанных договоров по дополнительному обеспечению сделки.
Для исполнения договора созданы специальные рабочие места.

Контроль просроченной задолженности
Позволяет осуществлять контроль выполнения условий договора по  платежам в соответствии с установленным графиком и фиксировать принятые меры по устранению просроченной задолженности.

Страхование сделки
Используется для работы по следующим видам страхования сделок:

• страхование экспортных рисков;
• имущественное страхование;
• страхование доставки груза.

Предусмотрено для решения следующих задач:

• регистрации страховых полисов и страховых случаев;
• формирования уведомления пользователю о необходимости оформления страхового полиса по сделке после передачи объекта лизингополучателю;
• планирование и контроль оплаты страховых взносов в страховую компанию в соответствии с предусмотренными сроками;
• контроль поступлений по графикам платежей от нерезидентов при страховании экспортных рисков;
• контроль соответствия сроков страховых полисов и сроков договоров, продление страховых полисов;
• формирования сводной отчетности по страховым полисам.

Контроль сроков при осуществлении внешнеэкономической деятельности
Используется для установки и мониторинга сроков по каждой операции отгрузки нерезиденту РБ. 

Судебная и предсудебная деятельность
Используется для расчета пени и процентов по неоплаченным или несвоевременно оплаченным платежам для досудебных претензий клиентам и предоставления документов в судебное производство.
На основании актов сверки и установленных в договоре процентов пени и штрафов производится автоматический расчет сумм, и формирование печатных форм по заданным образцам с подстановкой произведенных расчетов и результатов.
По каждому судебному производству устанавливается статус, отражающий текущее состояние: переданы документы на рассмотрение, отклонено, вынесено судебное постановление, выставлено требование в банк, отозвано требование из банка, предъявлено к исполнению, заключено мировое соглашение, нарушено мировое соглашение, закрыто.
При поступлении денежных средств по суду производится автоматическое закрытие соответствующих сумм по каждому производству.

Управление финансами
Позволяет осуществлять:

• полный контроль денежных средств, которые находятся в процессе зачисления, списания, перемещения;
• учет ценных бумаг (покупка, продажа, начисление процентного дохода, отчетность);
• учет кредитов, займов, депозитов (графики погашения основного долга и процентов, план-фактный анализ, отчетность);
• планирование денежных средств на расчетных счетах, платежный календарь;
• учет залогов под кредитные договоры;
• формирование различной отчетности: отчеты по просроченной и срочной задолженности клиентов с детализацией по составляющим лизингового платежа, лизинговый портфель, план поступлений по договорам лизинга, долгосрочная и краткосрочная  задолженность и т.д.

Отчет о финансово-экономической деятельности лизинговой организации
Введенная в базу данных информация используется для подготовки аналитических данных для заполнения отчета.

Регламентированный учет
Бухгалтерский учет ведется в единой информационной базе. Движения по бухгалтерскому учету формируются первичными документами оперативного учета (поступление предметов лизинга, отгрузка, оплата).
Предусмотрен бухгалтерский учет операций лизингодателя в зависимости от того, у кого на балансе числится предмет лизинга: у лизингодателя или лизингополучателя. 
Автоматически отражаются доходы по договорам лизинга в белорусских рублях и в валюте по графикам лизинговых платежей.
Сверка взаиморасчетов производится с детализацией по объектам лизинга и структуре задолженности по лизинговым договорам.
Пакетно формируются акты выполненных работ и ЭСЧФ по договорам лизинга.
Обеспечено автоматическое взаимодействие по ЭСЧФ с порталом vat.gov.by.
Реализована связь с банковской программой «Клиент-банк». Производится автоматическая загрузка банковских выписок.
Предусмотрено ведение учета ТМЦ, основных средств, нематериальных активов, кассовых операций, расчетов с подотчетными лицами, расходов будущего периода, услуг сторонних организаций, распределение затрат и операций по закрытию месяца.

Расчет заработной платы 

Базовое решение «1С:ERP Управление предприятием 2  для Беларуси» содержит подсистему для ведения кадрового учета и расчета заработной платы. 
Дополнительно к базовому решению разработаны:
 - компьютерная программа расчета заработной платы «Экономика-софт: Зарплата 3.0» на базе «1С: Предприятие 8 Зарплата и управление персоналом 3.0 для Беларуси»;
- программные средства  перегрузки данных по учету заработной платы в «ERP: Управление предприятием-лизингодателем» на платформе 1С:Предприятие 8.3.
для случая, когда расчет заработной платы ведется в отдельной информационной базе. Сводные расчеты при этом отражаются в бухгалтерском и управленческом учете  «ERP: Управление предприятием-лизингодателем» на платформе 1С:Предприятие 8.3.